Wealthsimple – Foire aux questions

Oui. Wealthsimple est réglementé au Canada, membre du CIRO, et utilise un chiffrement de niveau bancaire. Vos comptes sont protégés par le FCPE jusqu'à 1 million $ par type de compte (pour Trade/Invest) et la SADC pour Cash/Save. Wealthsimple a un solide historique de sécurité et de conformité.

Il n'y a pas de minimum de compte. Vous pouvez commencer à investir avec n'importe quel montant.

Wealthsimple propose des comptes REER, CELI, REEE, non enregistrés, épargne en USD, et plus encore. Ils offrent aussi le trading crypto, des portefeuilles gérés et la déclaration de revenus.

Vous pouvez contacter le support Wealthsimple via le chat intégré, par courriel ou par téléphone (pour certains produits et statuts). Le support est disponible 7 jours sur 7 pour la plupart des demandes. Les clients Premium et Generation bénéficient d'un service prioritaire.

Oui. Wealthsimple est disponible sur iOS, Android et le web. Vous pouvez gérer vos comptes, effectuer des transactions et accéder au support depuis n'importe quel appareil.

Wealthsimple Trade est la première plateforme canadienne de négociation d'actions et de FNB sans commission. Elle vous permet d'acheter et de vendre des milliers d'actions et de FNB sur les bourses canadiennes et américaines sans commission, via mobile ou web.

Il n'y a pas de commission sur les transactions d'actions ou de FNB. Les transactions américaines entraînent des frais de change de 1,5 % sauf si vous avez un compte USD (gratuit pour Premium, ou 10 $/mois pour Plus). Les options ont des frais par contrat. Aucun frais annuel ou d'inactivité.

Oui, vous pouvez acheter des fractions de plus de 500 actions et FNB populaires, à partir de seulement 1 $.

Oui. Les comptes Trade sont protégés par le FCPE jusqu'à 1 million $ par type de compte en cas d'insolvabilité du courtier. L'argent comptant dans Trade n'est pas assuré par la SADC mais est couvert par le FCPE.

Vous pouvez déposer ou retirer des fonds via des comptes bancaires canadiens liés. Les dépôts sont généralement instantanés jusqu'à votre limite ; les retraits peuvent prendre 1 à 3 jours ouvrables. Les retraits instantanés vers Visa Débit sont disponibles moyennant des frais.

Oui. Vous pouvez transférer des actifs d'un autre courtier canadien vers Wealthsimple Trade via le processus électronique ACATS. Wealthsimple rembourse souvent les frais de transfert pour les montants admissibles.

Oui. Les documents fiscaux annuels (T3, T5, T5008, etc.) sont fournis dans l'application et peuvent être importés dans Wealthsimple Impôt ou téléchargés pour la déclaration.

Wealthsimple Invest est un robot-conseiller qui construit et gère pour vous un portefeuille diversifié de FNB, selon vos objectifs et votre tolérance au risque. Il propose le rééquilibrage automatique, le réinvestissement des dividendes et le suivi des objectifs.

Les frais de gestion sont de 0,5 % pour Core (<100 000 $), 0,4 % pour Premium (≥100 000 $) et aussi bas que 0,2 % pour Generation (≥500 000 $). Les frais de gestion des FNB s'ajoutent (~0,15–0,25 %). Aucun frais de compte ou de retrait.

Oui. Les comptes Invest sont protégés par le FCPE jusqu'à 1 million $ par type de compte. L'argent comptant dans les comptes enregistrés est aussi assuré par la SADC jusqu'à 100 000 $ par banque.

Oui. Vous pouvez planifier des dépôts automatiques (hebdomadaires, bihebdomadaires, mensuels) sur votre compte Invest, ce qui facilite la croissance de votre portefeuille au fil du temps.

Oui. Vous pouvez ajuster votre niveau de risque ou passer à un portefeuille responsable ou halal à tout moment. Wealthsimple rééquilibrera automatiquement votre portefeuille en conséquence.

Vous pouvez retirer des fonds à tout moment. Les retraits sont traités après la vente des placements nécessaires et prennent généralement 1 à 3 jours ouvrables pour arriver sur votre compte bancaire.

Wealthsimple Crypto vous permet d'acheter, de vendre et de détenir plus de 90 cryptomonnaies dans un environnement réglementé et sécurisé. Les cryptos sont conservées hors ligne chez des dépositaires assurés. Vous pouvez aussi retirer certaines cryptos vers votre propre portefeuille.

Wealthsimple Crypto applique un écart (environ 2 % pour Core, 1 % pour Premium, 0,5 % pour Generation) sur les transactions. Aucun frais de dépôt ou de retrait. Les récompenses de staking sont disponibles pour certaines cryptos, avec des frais sur les récompenses.

Les cryptos sont conservées hors ligne chez des dépositaires réglementés et assurés. Cependant, elles ne sont pas assurées par le FCPE ou la SADC. Wealthsimple utilise une sécurité renforcée et l'authentification à deux facteurs pour protéger votre compte.

Oui. Vous pouvez retirer certaines cryptomonnaies (comme Bitcoin, Ethereum, etc.) vers votre propre portefeuille. Toutes les cryptos ne sont pas éligibles au retrait : vérifiez dans l'application les actifs pris en charge.

Oui. Vous pouvez miser certaines cryptos (ETH, SOL, ADA, DOT) et gagner des récompenses. Wealthsimple prélève un pourcentage des récompenses de staking comme frais.

Oui. Il peut y avoir des limites annuelles d'achat pour certains altcoins (hors BTC/ETH) pour les investisseurs non accrédités, selon la réglementation canadienne. Consultez l'application pour vos limites spécifiques.

Wealthsimple Cash est un compte chèque et épargne à haut rendement sans frais, avec une carte Mastercard prépayée. Gagnez 1,75–2,75 % d'intérêt, obtenez 1 % de remise en argent et profitez des virements Interac et paiements de factures illimités et gratuits. Les fonds sont assurés par la SADC jusqu'à 1 M$.

Aucun frais mensuel, aucun frais pour les virements Interac ou paiements de factures, aucun frais de conversion, et aucun frais de GAB de la part de Wealthsimple. Certains opérateurs de GAB tiers peuvent facturer des frais.

Oui. Les soldes Cash sont détenus en fiducie auprès de plusieurs banques membres de la SADC, offrant jusqu'à 1 M$ de couverture d'assurance-dépôts par personne.

Vous pouvez envoyer et recevoir des virements Interac directement depuis l'application Wealthsimple Cash. Il n'y a pas de frais, et les transferts sont généralement instantanés ou en quelques minutes.

Oui. Vous pouvez payer des factures et configurer le dépôt direct (y compris la paie et les paiements gouvernementaux) sur votre compte Wealthsimple Cash.

Oui. Vous pouvez ouvrir un compte conjoint Wealthsimple Cash et les deux titulaires auront un accès complet et leur propre carte.

Wealthsimple Impôt est un logiciel de déclaration de revenus en ligne pour les Canadiens. Déclarez vos impôts gratuitement (payez ce que vous voulez), avec prise en charge de tous les types de revenus, déductions et crédits. Certifié NETFILE et facile à utiliser.

Le forfait de base est payez-ce-que-vous-voulez (y compris 0 $). Plus (40 $) ajoute la défense en cas de vérification et le support prioritaire. Pro (80 $) inclut une session avec un expert fiscal. Tous les forfaits offrent toutes les fonctionnalités de déclaration.

Oui. Wealthsimple Impôt est certifié NETFILE par l'ARC, utilise un chiffrement de niveau bancaire et garantit le remboursement maximal et l'exactitude des calculs. Vos données sont stockées en toute sécurité au Canada.

Oui. Wealthsimple Impôt prend en charge le service Préremplir ma déclaration de l'ARC, ce qui vous permet d'importer vos feuillets T4, T5, REER, etc. directement dans votre déclaration.

Oui. Vous pouvez produire jusqu'à 2 déclarations avec le forfait de base, 8 avec Plus et 20 avec Pro. Le logiciel optimise automatiquement les crédits et déductions entre conjoints.

Oui. Wealthsimple Impôt est disponible en français et en anglais, et permet de produire les déclarations fédérales et provinciales du Québec (sauf le forfait Pro, qui est en anglais seulement pour l'aide d'expert).