Wealthsimple Parrainage

À propos

À propos de Wealthsimple

Wealthsimple est la principale fintech canadienne pour l'investissement sans commission, les portefeuilles robo-conseillers et la banque numérique. Connue pour son application conviviale, ses commissions à 0 $, ses actions fractionnées et l'intégration transparente de l'investissement, de l'épargne et des outils fiscaux. Réglementée par l'OCRCVM, avec une assurance FCPE jusqu'à 1 M$.

À propos de WealthBar

WealthBar a été l'un des premiers robo-conseillers au Canada, fondé en 2014 et maintenant intégré à CI Direct Investing. Il propose des portefeuilles d'ETF gérés, de la planification financière et l'accès à des options d'investissement privé. WealthBar est reconnu pour ses conseils personnalisés, son modèle hybride humain-robo et ses frais transparents. Réglementée par l'OCRCVM, avec assurance FCPE.

Comparaison des fonctionnalités

Fonctionnalité Wealthsimple WealthBar
Frais de gestion0,4–0,5 % (baisse à 100 000 $+)0,35–0,60 % (paliers, min 1 000 $)
Frais de FNB (MER)~0,15–0,25 %~0,13–0,25 %
Types de comptesPersonnel, CELI, REER, REEE, CRI, conjoint, sociétéPersonnel, CELI, REER, REEE, CRI, conjoint, société
Types de portefeuillesStandard, responsable, halal, HISAStandard, responsable, fonds privés
Investissement minimum0 $1 000 $
Planification financièreIncluse (Premium+)Incluse (tous clients)
PlateformeWeb, appli mobileWeb, appli mobile
Rééquilibrage automatiqueOuiOui
Conseils humainsOui (Premium+)Oui (tous clients)
Investissements privésGeneration seulementDisponibles (fonds privés, fonds alternatifs)
SécuritéRéglementé OCRCVM, FCPE jusqu'à 1 M$Réglementé OCRCVM, FCPE jusqu'à 1 M$
SupportChat, courriel, téléphone (priorité Premium)Téléphone, courriel, chat
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Avantages & Inconvénients

Avantages Wealthsimple

  • Frais bas (0,4–0,5 %)
  • Portefeuilles automatisés, gestion passive
  • Options responsable et halal
  • Aucun investissement minimum
  • Application unifiée pour investissement, épargne, fiscalité

Inconvénients Wealthsimple

  • Personnalisation de portefeuille limitée
  • Pas d'accès direct aux fonds privés (sauf Generation)
  • Certaines fonctionnalités avancées requièrent Premium/Generation

Avantages WealthBar

  • Planification financière personnalisée pour tous
  • Accès aux fonds d'investissement privés
  • Modèle hybride humain-robo
  • Structure de frais transparente et par paliers
  • Ressources éducatives solides

Inconvénients WealthBar

  • Investissement minimum de 1 000 $
  • Moins de portefeuilles spécialisés (pas de halal)
  • Application mobile moins aboutie que Wealthsimple

Pour qui ?

Choisissez Wealthsimple si…

  • Vous souhaitez le minimum d'investissement et une ouverture de compte facile
  • Vous appréciez une application unifiée pour investir, épargner et la fiscalité
  • Vous voulez des portefeuilles responsables ou halal
  • Vous préférez une expérience simple et mobile

Choisissez WealthBar si…

  • Vous souhaitez accéder à des fonds d'investissement privés
  • Vous appréciez la planification financière personnalisée pour tous
  • Vous préférez une approche hybride humain-robo
  • Vous avez au moins 1 000 $ à investir
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